Bilan de retraite

Estimer et optimiser vos droits à la retraite

Vous êtes investi à 100 % dans votre activité… Mais avez-vous pris le temps de préparer votre retraite ? Et êtes-vous sûr d’obtenir la globalité de vos droits le moment venu ? Nos équipes spécialisées, accompagnées des consultants de notre filiale dédiée Ombello Consulting, vous guident dans la construction et l’optimisation de votre future retraite, vous apportent des conseils personnalisés pour maximiser votre pension et ainsi mieux appréhender cette nouvelle étape de votre vie.

 

Notre partenaire spécialisé
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Une équipe à l’écoute de vos besoins

Des solutions multiples existent pour construire et optimiser votre retraite. Mais quelle est la plus rentable, la plus efficace au regard de votre situation actuelle ? Comment la ou les mettre en œuvre ? Nos consultants spécialisés vous proposent des conseils personnalisés pour conforter vos choix de départ en retraite et anticiper votre fin de carrière. Leur expertise et leur expérience en matière de protection sociale et plus particulièrement de législation retraite vous permettent de prendre, avec assurance, les bonnes décisions.

Johan
Germon

Consultant dirigeants et ressources humaines - Ombello Consulting

Bernard
Pannefieu

Consultant senior en rémunération et protection sociale - Ombello Consulting

Victoria
Huchon

Consultante en ressources humaines - Ombello Consulting

Sabrina
Rouet

Consultante dirigeants et ressources humaines - Ombello Consulting

Nos services d’accompagnement Stratégie et bilan retraite

Vous souhaitez être accompagné pour optimiser le montant de votre pension ou pour la gestion de la liquidation de vos droits à la retraite ? Nous vous proposons des services dédiés, assurés par des experts retraite qui sauront vous appuyer dans vos démarches, quelle que soit ou ait pu être votre carrière.

Bilan Retraite

Vous vous interrogez sur vos droits à la retraite, vous souhaitez connaître la date de départ, le montant de la pension qui vous sera alloué ? Vous pouvez compter sur l’expertise de nos consultants spécialisés en droit retraite pour analyser et reconstituer votre carrière, demander les corrections nécessaires auprès de l’administration et des caisses de retraite complémentaire et vous apporter tout conseil pour optimiser le montant de votre pension.

Stratégie Retraite

Le départ à la retraite est une étape importante qu’il est nécessaire de préparer au plus tôt. Des dispositifs existent pour répondre aux besoins qui seront les vôtres, à la fin de votre carrière. Quand commencer à épargner, sur quels supports investir ? Plan d’épargne, PER, PERP, Préfon, Loi Madelin, assurance vie, SCPI, achat immobilier… Le rachat de trimestres ou la poursuite d’une activité à la retraite sont-ils judicieux ? Nos experts vous apportent des réponses concrètes pour anticiper, et aller au-delà des régimes obligatoires, pour améliorer votre niveau de vie à la retraite.

Liquidation Retraite

Nous vous accompagnons dans l’ensemble des démarches administratives permettant de percevoir vos droits. Nous suivons les échanges avec les caisses, les relançons puis nous contrôlons les montants attribués. Bien évidemment, en cas d’erreur avérée, nous contestons afin de vous faire rétablir dans vos droits.

la conduite d’une mission de stratégie et/ou bilan retraite avec Baker Tilly STREGO

Au travers d’un bilan retraite (à l’approche de la fin de votre carrière professionnelle) ou à l’occasion d’une étude stratégique (afin de vous aider à préparer votre revenu de remplacement ou lors de la liquidation de vos droits), nos experts vous apportent une analyse précise et rigoureuse pour vous constituer ou valoriser votre retraite.

#1 Présentation de notre accompagnement

A l’occasion d’un premier entretien, nous vous présentons nos méthodes de travail, le processus d’accompagnement proposé et le contact privilégié qui assurera le suivi de votre dossier. Cette première rencontre est également l’occasion de vous faire découvrir notre accompagnement, nos services complémentaires et nos différents partenaires.

#2 Les enjeux de votre projet

Nous recueillons l’ensemble des informations relatives à votre situation personnelle et professionnelle, et les priorités qui sont les vôtres pour votre retraite, qu’il s’agisse de la date de départ souhaitée ou du montant envisagé pour votre pension.

#3 Un conseil adapté à votre stratégie retraite

Au regard de l’analyse de ces différents éléments, nous vous proposons des orientations en termes de stratégie retraite et des préconisations pour atteindre vos objectifs. Un rapport complet vous est, dans ce cadre, remis.

Si l’heure est bientôt à la liquidation de vos droits, nous vous proposons d’effectuer le calcul de vos droits restant à acquérir, de reconstituer, vérifier et régulariser, si besoin, ceux-ci et nous vous apportons les recommandations nécessaires pour optimiser votre fin de votre carrière.

#4 Mise en œuvre des préconisations

Nous vous accompagnons, si vous le souhaitez dans la liquidation de vos droits auprès de chaque régime et suivons l’avancement des dossiers.
Nous mettons en œuvre, si besoin, le déploiement des solutions d’épargne que vous aurez sélectionnées. Cette action fait l’objet d’un suivi, avec de nouvelles rencontres organisées, lors de changement de situation, ou à l’occasion de votre départ effectif.

Et si on travaillait ensemble ? Baker Tilly STREGO, c’est :

image-Baker Tilly STREGO | Conseil, audit, expertise comptable, RH et juridique

10

experts en droit retraite, maitrisant parfaitement ses spécificités et la complexité des régimes spéciaux

image-Baker Tilly STREGO | Conseil, audit, expertise comptable, RH et juridique

250

dossiers traités chaque année. Des clients qui nous font confiance, pourquoi pas vous ?

image-Baker Tilly STREGO | Conseil, audit, expertise comptable, RH et juridique

+50

bureaux, pour un conseil de proximité assuré par des spécialistes en stratégie et bilan retraite

DES EXPERTS QUI CONNAISSENT BIEN VOTRE MÉTIER

Quelle que soit la taille de votre établissement ou votre métier, vous trouverez chez Baker Tilly STREGO l’expert spécialisé qui saura vous accompagner et vous apporter les conseils adaptés pour mettre en œuvre votre projet. Vous pourrez ainsi trouver, au sein de nos équipes, des collaborateurs qui connaissent parfaitement les impératifs de votre secteur, qui ont déjà accompagné des clients œuvrant dans votre domaine, facilitant la compréhension de vos besoins, et les démarches à engager.

Un réseau pluridisciplinaire pour un conseil sur-mesure

Baker Tilly STREGO puise sa force et son efficacité dans la complémentarité de ses expertises. Cette approche pluridisciplinaire favorise la prise en compte de vos différentes problématiques et l’adaptation de notre offre aux évolutions de votre entreprise ; une offre transversale permettant de répondre à de multiples besoins et projets. Vous bénéficiez ainsi d’un service sur mesure, pris en charge par nos experts et partenaires de confiance.

Ombello Consulting

Rémunération et protection sociale du dirigeant

ORATIO Avocats

Cabinet d'avocats dédié aux droits et aux contentieux des affaires

Pourquoi mettre en place une mission de stratégie / bilan retraite avec Baker Tilly STREGO ?

Optimiser vos démarches de reconstitution de carrière

Faire appel à nos consultants spécialisés vous permet de disposer d’un état des lieux formalisé de vos droits à la retraite. Après avoir vérifié l’exactitude des éléments présentés par vos caisses de retraite, ils mettent tout en œuvre pour demander les corrections nécessaires. Leur excellente connaissance de la législation sur les retraites vous assure d’obtenir la globalité de vos droits.

Appréhender les dispositifs permettant d’améliorer votre retraite

De nombreuses solutions existent pour vous apporter, à l’heure de la retraite, des revenus complémentaires : épargner (dans le cadre d’une épargne individuelle ou collective, d’une assurance-vie…), investir dans l’immobilier, repousser votre départ à la retraite…Obtenez l’ensemble des outils disponibles pour vous préparer, en amont, une retraite à la hauteur de vos attentes

Anticiper pour maintenir votre niveau de vie à la retraite

Le passage à la retraite se caractérise par une diminution de revenus. Se projeter à cette étape et anticiper vos besoins à cette période de votre vie est donc indispensable. Appuyé de nos experts, vous pourrez obtenir les conseils adaptés à votre situation, et faire les bons choix pour compléter vos revenus avant la liquidation de vos droits.

Vous souhaitez un premier rendez-vous ?
Vous souhaitez nous rencontrer ?

Plusieurs étapes composent le début de notre collaboration. Au cours de notre première rencontre, nous recueillons l’ensemble des informations, en lien avec votre projet, et faisons le point de vos différents besoins. Nous mettons, ensuite, à votre disposition une offre sur-mesure sur la base des renseignements fournis, et des conseils utiles pour la prise de décisions.

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