Protection et conseil des dirigeant-es

Vous êtes dirigeant-e ? Concentré-e sur vos missions quotidiennes, avez-vous pensé à mettre en place les bonnes stratégies pour préparer votre avenir et vous protéger ? Nos conseillers sont de véritables coaches, ils vous guident vers les meilleures solutions ! Ils vous accompagnent et vous conseillent afin d’optimiser votre situation fiscale, financière, patrimoniale, sociale ainsi que votre retraite et la transmission de votre entreprise. Leur rôle est de vous aider à déterminer les meilleures conditions pour vous et votre conjoint afin de vous construire et vous assurer un avenir serein.

Protection sociale et rémunération

Comment se rémunérer en tant que dirigeant-e ?

Primes, épargne salariale, patrimoine immobilier, dividendes ? Ils existent plusieurs solutions pour optimiser votre rémunération de dirigeant et celle de votre conjoint en réduisant le coût des charges sociales et de l’impôt. Nos conseillers vous orientent vers le meilleur choix, ils vous aident à définir votre stratégie de rémunération ainsi que celle de votre conjoint. Ils s’assurent que les modes de rémunération mis en place ou que vous souhaitez mettre en place à moyen ou long termes sont cohérents avec votre stratégie fiscale et sociale.
 
Nos conseillers vous accompagnent dans l’optimisation de votre rémunération, votre statut social ainsi que votre protection sociale. Ils s’assurent que votre rémunération est en phase avec votre stratégie fiscale et sociale, que votre statut ainsi que celui de votre conjoint sont cohérents avec votre situation personnelle et les objectifs de l’entreprise.

Dirigeant-e et conjoint-e : quelle protection sociale choisir ?

Avez-vous pensez à protéger votre conjoint de votre activité professionnelle ? Avez-vous anticipé les situations telles que l’invalidité, les arrêts maladie (ATPM), le décès susceptibles de vous toucher ? Les conseillers Baker Tilly Strego déterminent également avec vous le niveau de protection sociale nécessaire en fonction de vos besoins. Anticipez dès à présent les situations (maladie, décès…) afin de vous assurer un futur serein !
 
Nos conseillers étudient les différentes possibilités (coûts, conséquences…) selon vos attentes personnelles et professionnelles, vous les présentent et vous aident dans le choix du statut le plus adapté à votre situation.

Qu’en est-il du patrimoine d’un-e chef d’entreprise ?

Vous souhaitez optimiser, transmettre ou protéger votre patrimoine ? Au travers de premiers échanges, nos conseillers effectuent un audit patrimonial indispensable pour toutes recommandations. Cet audit permet d’étudier les composantes de votre patrimoine privé et professionnel ainsi que les dysfonctionnements éventuels. Nos conseillers vous guident ensuite vers la mise en place d’une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et à votre patrimoine actuel. Depuis l’optimisation de l’IR et de l’ISF jusqu’à la fiscalité successorale, n’attendez plus, l’optimisation et la protection de votre patrimoine sont des moyens permettant de vous assurer un futur stable et d’anticiper les situations telles que l’invalidité, le divorce ou le décès.

Un conseiller fiscal et financier pour votre vie personnelle

Vous souhaitez mieux gérer votre fiscalité ? Vous souhaitez vous constituer un patrimoine financier ? Beaucoup de solutions existent selon votre statut, votre âge et votre situation. Nos conseillers vous accompagnent dans les démarches d’optimisation fiscale et vous conseillent concernant les investissements financiers afin de vous constituer le capital souhaité. Il est important de s’entourer de professionnels compétents pour la concrétisation de ces projets.
 

Optimiser sa trésorerie personnelle

Nos conseillers vous aident également à trouver des solutions innovantes et adatpées pour votre trésorerie personnelle. Ils vous aident à identifier les solutions de financement des besoins de trésorerie et négocient les meilleures conditions sur le marché permettant de répondre à vos besoins. Le rôle de nos conseillers est de vous faire gagner du temps dans la gestion de votre trésorerie et vous aider à conserver une situation financière stable.
 
Tout comme une entreprise, votre trésorerie personnelle doit être optimisée afin de gérer au mieux vos flux. Ils vous aident à vous constituer un capital que ce soit pour votre retraite, les études de vos enfants ou tout autre projet.
 

Financer les projets personnels des dirigeants

Nos conseillers s’occupent du financement de vos projets personnels, achats immobiliers et placements notamment. Ils organisent un premier temps des échanges avec vous afin d’analyser, d’étudier et appréhender au mieux votre projet, notamment vos attentes et motivations. Munis de ces informations, nos conseillers Baker Tilly Strego identifient les sources de financements possibles et vous aident dans la conception et le montage de votre dossier de demande de financement. Ils négocient ensuite les meilleures conditions de marché afin de vous apporter la meilleure offre possible en termes de rapport qualité-prix et vous accompagnent jusqu’à la mise en place du moyen de financement.
 

Transformer rendements et placements

Assurance-vie, PERP, placements immobiliers… les solutions de placement sont multiples. Nos conseillers vous aident à trouver un équilibre entre les différentes catégories d’investissement en fonction de votre situation, votre âge, ect… Ils vous orientent vers une juste répartition de vos placements pour plus de sécurité et performance. Disposer d’une véritable stratégie financière vous apportera un complément de revenus et vous permettra la qualité du maintien de votre train de vie.

Comment préparer sa retraite et transmettre son entreprise ?

Evolutions réglementaires, manque de temps, complexité de votre parcours (changements d’employeurs, travail à l’étranger, changements de statuts…), il peut parfois s’avérer complexe et fastidieux pour vous d’effectuer le bilan de votre carrière. Nos conseillers vous accompagnent à effectuer votre bilan retraite : c’est une démarche rapide, fiable et sécurisée, vous n’avez plus qu’à vous laisser guider ! Vous souhaitez transmettre votre entreprise ? Nos conseillers vous accompagnent et vous éclairent dans vos démarches depuis l’étude de votre projet jusqu’à sa concrétisation.

La retraite du dirigeant est-elle un mythe ?

Pas avec les conseillers Baker Tilly ! Vous vous approchez de la retraite ? Avez-vous effectué les démarches nécessaires pour percevoir 100 % de vos droits ? Evolutions réglementaires, manque de temps, il peut parfois s’avérer complexe et fastidieux pour vous d’effectuer le bilan de votre carrière. La complexité de votre parcours induite pas des changements d’employeurs, des périodes de travail à l’étranger, divers changements de statuts sont autant d’obstacles potentiels.
 
Nos conseillers vous aident à clarifier chaque pan de votre carrière, au regard des éléments légaux et fiscaux du moment. Grâce à votre parcours, vos points retraites, vos trimestres acquis, mais aussi de vos motivations nos conseillers établissent un bilan retraite et définissent les solutions les plus favorables et la stratégie à mettre en place. Gagnez du temps et déléguez la partie administrative à nos conseillers. Ils s’occuperont de vos dossiers de demande de retraite et de contrôle des retraites versées.
 

Transmission d’entreprise : une préparation minutieuse

La transmission d’une entreprise est une démarche complexe au cours de laquelle il est primordial d’être entouré de professionnels dotés d’une forte expérience. Nos conseillers vous accompagnent et vous guident à chaque étape de votre projet depuis le recueil de vos attentes, jusqu’à la phase de transmission auprès de vos repreneurs suivi d’un coaching post-transmission.
 
Un premier temps d’échanges permet à nos conseillers d’étudier de façon approfondie vos attentes et vos motivations (à qui souhaitez-vous transmettre, pourquoi ? Que souhaitez-vous faire ensuite ?..). En parallèle, ils effectuent un audit et établissent une étude complète de votre entreprise, de sa réalité économique, de son environnement concurrentiel et des dynamiques du marché ciblé. Ces éléments permettront de valoriser votre entreprise au juste prix et de la vendre dans les meilleures conditions.
 
Ils vous offrent également la possibilité d’identifier et d’approcher de potentiels repreneurs grâce à leurs réseaux. Enfin, Ils vous accompagnent durant la phase de négociation avec le repreneur jusqu’à la transmission complète. Et votre avenir ? Selon vos attentes, nos conseillers vous guident dans votre parcours après la transmission de votre entreprise.