Conseil patrimonial

Vous souhaitez optimiser votre patrimoine ? Réduire votre pression fiscale ? Anticiper votre retraite ? Nos conseillers vous accompagnent, ils vous présentent des solutions à forte valeur ajoutée. Leurs objectifs est de vous aider à mettre en place les solutions performantes assurant votre protection, la protection de votre famille et la pérennité de votre entreprise.

Optimisez votre patrimoine

Vous souhaitez optimiser ou protéger votre patrimoine ? Nos conseillers réalisent en premier lieu un audit patrimonial afin de mettre en avant les composantes de votre patrimoine privé et professionnel ainsi que d’éventuels dysfonctionnements. Cet audit permet à nos conseillers de mieux vous connaitre afin de mieux vous conseiller en matière de stratégie patrimoniale (optimisation de l’IR, l’ISF et de la fiscalité successorale). Être accompagné tout au long de votre parcours vous permettra de pérenniser votre patrimoine en cas d’accident invalidant, de divorce ou de décès ainsi que de préparer votre retraite.

Transmettre son patrimoine privé et professionnel

Nos conseillers vous accompagnent dans les différentes phases de la transmission de votre patrimoine. Un premier temps d’échanges permet à nos conseillers d’appréhender les différents éléments de votre patrimoine et d’effectuer un diagnostic. Ils définissent ensuite avec vous différentes solutions (Pacte Dutreil, donation, transmission à titre onéreux…) permettant d’optimiser sa transmission et vous conseillent sur les différents régimes matrimoniaux à adopter et sur les clauses spécifiques à insérer selon votre situation et vos attentes.

Réduire la pression fiscale

Vous souhaitez définir une stratégie à moyen et long terme pour optimiser la fiscalité sur vos revenus ? Beaucoup de solutions existent selon votre statut. Reconnue pour leurs compétences, nos conseillers vous apportent des solutions à forte valeur ajoutée (optimisation de l’IR, l’ISF et de la fiscalité successorale). Ils vous accompagnent depuis l’étude de votre situation jusqu’à la mise en place de solutions performantes. Ils peuvent également vous aider à préparer vos déclarations, calculer votre impôt et vous assister en cas de contentieux ou contrôle fiscal.

Préparer sa retraite

Vous vous approchez de la retraite ? Avez-vous effectué les démarches nécessaires pour percevoir 100% de vos droits ? Evolutions réglementaires, manque de temps, complexité de votre parcours (changements d’employeurs, travail à l’étranger, changement de statuts…), il peut parfois s’avérer complexe et fastidieux pour vous d’effectuer le bilan de votre carrière. En fonction de votre parcours (points retraites, trimestre acquis…) et de vos motivations nos conseillers établissent un bilan retraite et définissent les solutions les plus favorables et la stratégie à mettre en place. Pour plus de praticité, ils peuvent constituer le dossier de demande de retraite.

Optimiser le rendement des placements

Assurance-vie, PERP, placements immobiliers… les solutions de placement sont multiples. Nos conseillers vous aident à trouver un équilibre entre les différentes catégories d’investissement en fonction de votre situation, votre âge, etc… Ils vous orientent vers une juste répartition de vos placements pour plus de sécurité et performance. Disposer d’une véritable stratégie financière vous apportera un complément de revenus et vous permettra la qualité du maintien de votre train de vie.